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善用Stepped-Up Basis ，让房产股票传承节省大额增值税！
1、什么是Stepped-Up Basis(成本垫高税法)？ 举个例子：老李过世了，他儿子继承他的任何投资的资产成本，不再是老李的最初成本，而是以老李过世那一天这些资产的市价，即所谓的Market Value当成新的成本来算增值税了。不管是公司的增值、股票的增值、房地产的增值，甚至折旧回收（当房地产卖掉不交换的时候，还要把所用的折旧再加回来Depreciation Recapture）这些等，当碰到Stepped-up... read more Mega backdoor 401K：401K退休金转入Roth IRA 投资获利免税
Mega backdoor是不是听起来很玄乎的感觉？其实它指的是一种退休储蓄策略，尤其是在美国的401(k)退休计划中。具体来说，它指的是在一个高收入者已经用尽了401(k)常规的供款限额后，仍然能够通过非税前或非Roth供款的方式，向401(k)计划供款，并最终将这些额外供款转换为Roth IRA或Roth 401(k)，以便享受其免税增长的优势。 大家知道，在公司的Retirement Plan里，不管是 401(k) Plan还是Profit Sharing... read more 关于年金的一些有趣说法，你知道吗？
一般大家知道的，关于年金的解释大概是：“我们把钱存在保险公司，跟保险公司签订一个合约，然后保险公司根据合约内容，定期支付我们稳定的收入，活多久，领多久，可以领一辈子。”其实，年金还有一些有趣的说法和比喻，我们分享给大家，有助于更好的来理解它的作用和意义： 1. “年金是给自己买的退休工资” 这个说法形象地将年金比喻成自己为未来退休生活支付的工资，通过投资年金，在退休后可以获得稳定的收入，就像继续领取工资一样。 2. “年金是一种生前保险”... read more